Структурные продукты или инвестируем без риска!

Любой инвестор несмотря начинающий он или уже опытный, желает хорошо зарабатывать на рынке с минимальными рисками для его портфеля. Тем ни менее вероятные убытки и постоянная потребность уделять много времени своему инвестпортфелю устрашают многих из них. В результате многие инвесторы не используют весь потенциал рынка. Действительно же есть довольно простой метод сформировать инвестиционный портфель с желаемым уровнем риска и соответственно с максимальным/минимальным уровнем потерь – приобрести так называемый структурный продукт (далее СП).

Понятие структурного продукта

Структурный продукт это довольно сложный инструмент, финансовая стратегия которого основывается на более простых финансовых инструментах. По существу это упакованный в портфель набор определенных инструментов.

Инструменты подбираются в определенном порядке с соблюдением необходимых пропорций обеспечивающих заданные показатели уровня риска. Как пример: 80% средств портфеля инвестируются в облигации, а остаток – 20% вкладываются в опционы.

Иначе говоря, в состав данного продукта входят как инструменты не имеющие рисков, с определенной прибылью, ну и конечно же и рискованные. Процентное соотношение безрисковой части к рискованным активам подбирается так, что самый неблагоприятный исход выведет инвестора в ноль по потерям средств инвестиционного портфеля.

Инвестор сам определяет какой убыток он может перенести или же в целом отказывается от риска, да, да существуют продукты, имеющие 100% защиту капитала инвестора.

Давайте рассмотрим простой пример, который может охарактеризовать смысл СП.

Допустим, у нас есть 10000 рублей, из которых 9000 рублей мы вкладываем на обычный депозит под фиксированную ставку 10% в год, на оставшиеся средства 1000 рублей мы закупаем опционов. Как видим, что через один календарный год у нас на депозите в банке открытый счет пополниться на 1000 рублей, т.е. первоначальная сумма уже есть, далее наши 1000 рублей вложенные в опционы способны обесцениться или же наоборот очень сильно подрасти. В итоге или мы при своих деньгах, или имеем хороший доход.

По примеру видно, что мы получаем весьма существенную гарантию сбережения собственных средств, при всем при этом имеем возможность приумножить первоначальный капитал. Полученный доход от данного продукта подвергается налогу на прибыль по фиксированной ставке 13%.

Плюсы структурных продуктов

1. Прибыль СП в основном выше доходности по депозитам, а риск гораздо ниже, чем по инвестированием в акции.

2. Не нужно иметь квалификацию и так необходимого везде опыта торговли на рынке ценных бумаг.

3. Огромный набор инструментов, который обеспечивает потенциал заработка не только на бычьем рынке, но и на медвежьем, а так же на неустойчивом (нестабильном) рынке.

Минусы структурных продуктов

1. Достаточно большой порог входа. Конечно у разных брокеров он свой, но все же практически везде одинаковый. Можно входить и с меньшей суммой, но это в свою очередь повлияет на количестве стратегий торговли.

2. Имеют определенный срок действия. Отрицательно сказывается досрочное закрытие СП.

В заключении хотелось бы сказать, что вышеупомянутые структурные продукты оптимальны для людей, которые хотят вложить (инвестировать) средства на продолжительное время, обычно это 6 и более месяцев и при этом целиком и полностью освободить себя и свое время от управления своим портфелем.

2 комментария

avatar

интересная тема, не знал о таком, а это у каждого брокера есть или нет?

avatar

у лидирующих брокеров точно есть (финам, бкс), если не у них TinyMCE+ Smile Pack , то стоит спросить в службе поддержки вашего брокера о предоставлении данных продуктов инвесторам!

Только зарегистрированные и авторизованные пользователи могут оставлять комментарии.